Naam
Adres
Postcode
Woonplaats
Bij deze vragenlijst is een toelichting opgesteld. Deze vindt u aan het einde van het document
Deel A: Beleggingsdoelstelling, risicohouding en financiële situatie punten uw score
1. Wat is voor beleggingsportefeuille uw belangrijkste doel om te beleggen?
a. Noodzakelijke aanvulling op huidig inkomen. 50 ___
b. Noodzakelijke aanvulling op toekomstig inkomen (aanvullend pensioen). 40 ___
c. Streven naar een bedrag dat bestemd is voor het aflossen van een hypothecaire schuld. 30 ___
d. Streven naar een vast bedrag voor een specifieke uitgave in de toekomst. 10 ___
e. Algemene vermogensgroei (geen specifiek doel). 0
2. Over hoeveel jaar wilt u uw beleggingsdoel voor deze beleggingsportefeuille hebben bereikt?
a. 0 - 5 jaar 70 ___
b. 6 - 9 jaar 40 ___
c. 10 - 14 jaar 20 ___
d. 15 - 25 jaar 10 ___
e. In meer dan 25 jaar 0 ___
3. Hoe bouwt u uw vermogen via beleggingen op?
a. Door middel van een maandelijkse inleg 0 ___
b. Door middel van een eenmalige inleg 10 ___
c. Door middel van een combinatie van beide 5 ___
4. Door meer risico te nemen, neemt de kans op hogere winsten toe. Tegelijkertijd neemt dan ook de kans op hogere verliezen toe. Dit bepaalt uw zogenoemde risicohouding. Stel, u hebt een beleggingsportefeuille van € 10.000,-. En stel dat onderstaande antwoorden de mogelijke waardeontwikkelingen van deze portefeuille zouden aangeven na een jaar. Welk antwoord – oftewel welke risicohouding – zou dan het beste bij u passen? U neemt het risico dat het bedrag na een jaar een waarde vertegenwoordigt tussen:
a. € 9.500 en € 11.500 (-5% + 15%) 50 ___
b. € 9.000 en € 12.500 (-10% + 25%) 30 ___
c. € 8.000 en € 15.000 (-20% + 50%) 10 ___
d. € 0 en € 30.000 (hierbij loopt u het risico uw volledige inleg kwijt te raken) 0
5. Hoe reageert u wanneer u bij uw beleggingen voor deze beleggingsportefeuille te maken krijgt met plotselinge forse koersdalingen?
a. k zou er slapeloze nachten van krijgen. 50 ___
b. Ik vind het heel vervelend. 30 ___
c. Ik vind het jammer, maar ik weet dat dit kan gebeuren. 10 ___
d. Ik slaap net zo lekker als anders. 0 ___
6. Hoeveel financiële reserves hebt u om eventuele tegenvallers op te vangen?
a. Minder dan € 25.000 20 ___
b. Tussen € 25.000 - € 50.000 10 ___
c. Meer dan € 50.000 0 ___
7. Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen verkrijgt u via:
a. Inkomen uit huidige dienstbetrekking 0 ___
b. Inkomen uit zelfstandig ondernemen 10 ___
c. Inkomen uit pensioen 20 ___
d. Inkomen uit vermogen 40 ___
e. Sociale uitkering, AOW en dergelijke 30 ___
f. Overige periodieke uitkeringen 40 ___
g. Overige inkomsten 20 ___
8. Het huidige hoofdbestanddeel van uw inkomen is:
a. Ruim voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en overige financiële verplichtingen. 0 ___
b. Voldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en overige financiële verplichtingen. 30 ___
c. Onvoldoende voor uw vaste lasten, levensonderhoud en financiële verplichtingen. 70 ___
9. Hebt u of had u vanwege uw beroep te maken met effectendienstverlening?
a. Ja, dagelijks 0 ___
b. Ja, af en toe 5 ___
c Nee 10 ___
Puntentotaal:
Vaststelling risicoprofiel Bepaal op basis van uw puntentelling welk risicoprofiel het beste bij u past. Bij een puntentotaal van:
puntentotaal |risicoprofiel | omschrijving
≥ 285 | Profiel 1| Zeer defensief Dit profiel is geschikt voor beleggers die risico’s willen minimaliseren. De bijbehorende portefeuille bestaat uit beleggingsfondsen die beleggen in obligaties en liquiditeiten.
230 t/m 280 | Profiel 2| Defensief Dit profiel is geschikt voor beleggers die bereid zijn geringe risico’s te lopen. De bijbehorende portefeuille bestaat uit beleggingsfondsen die met name in obligaties en liquiditeiten beleggen. Een klein deel van de fondsen belegt in aandelen.
175 t/m 225 | Profiel 3 | Matig defensief Dit profiel is geschikt voor beleggers die wel risico’s willen nemen, maar niet al teveel. De bijbehorende portefeuille bestaat uit beleggingsfondsen die een klein deel in liquiditeiten en een wat groter deel in aandelen beleggen. Het merendeel van de beleggingsfondsen belegt in obligaties.
120 t/m 170 | Profiel 4 | Matig offensief Dit profiel is geschikt voor beleggers die bereid zijn wat meer risico’s te nemen. De bijbehorende portefeuille bestaat voornamelijk uit beleggingsfondsen die in aandelen en obligaties beleggen. Liquiditeiten vertegenwoordigen een zeer beperkt deel van de beleggingsfondsen.
65 t/m 115 | Profiel 5 | Offensief Dit profiel is geschikt voor beleggers die bewust kiezen voor het hogere risico van aandelen. De bijbehorende portefeuille bestaat grotendeels uit beleggingsfondsen die in aandelen beleggen. Een deel van de fondsen belegt ook in obligaties.
≤ 60 | Profiel 6 | Zeer offensief Dit profiel is geschikt voor beleggers die bereid zijn veel risico’s te nemen. De bijbehorende portefeuille bestaat uit beleggingsfondsen die voor 100% in aandelen beleggen.
Op basis van de antwoorden op de vragen, komt naar voren dat risicoprofiel_____het beste bij mijn persoonlijke situatie past. Maak uw keuze (svp aankruisen): Ik beleg conform dit risicoprofiel, ik verzoek BitCapital om dit risicoprofiel opnieuw vast te leggen. Ik beleg volgens een ander risicoprofiel dan het risicoprofiel dat aansluit op mijn persoonlijke situatie. Ik beleg conform risicoprofiel_____ en ik verzoek BitCapital om dit risicoprofiel opnieuw vast te leggen. Wij zullen uitgaan van het door u zelf gekozen risicoprofiel. Houdt u er rekening mee dat deze afwijking risico’s met zich mee kan brengen die niet passen bij uw persoonlijke situatie.
Ik verklaar dat ik de antwoorden op het antwoordformulier heb ingevuld op basis van mijn persoonlijke situatie.
Ondertekening:
Naam:
Plaats:
Datum:
Handtekening Participant:
U kunt dit formulier opsturen naar:
BitCapital
Ceintuurbaan 440
1074EC Amsterdam
Of per mail naar info@bitcap.n